最好看的新闻,最实用的信息
03月29日 24.6°C-26.0°C
澳元 : 人民币=4.71
凯恩斯
今日澳洲app下载
登录 注册

银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨?

2017-07-19 来源: 澳财网 评论0条
点击上方可订阅哦!

澳洲审慎监察局(APRA)今日更新银行业新规,明确要求澳洲四大行一级资本充足率(CET1)必须提高至10.5%,以满足“毫无疑问地强大”(questionably strong)行业经营资本要求。


根据APRA的具体声明,为满足“毫无疑问地强大”准则,澳大利亚主要银行的一级资本充足率目标将从目前的9%水平提高150个基点至10.5%,而其他存款机构一级资本充足率目标则提高50个基点至9.5%。


银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨? - 1

CET1新标准实施时间计划  来源:APRA


 整个监管新政的实施将在未来5年内循序渐进地实现。APRA将在今年稍晚时候发布关于“资本框架拟议修订”的文件,将全球资本监管新议《巴塞尔协议四》针对银行机构抵押贷款风险权重的变化也纳入到文件当中。同时,APRA要求四大银行最迟要在2020年1月份达到10.5%的一次资本充足要求,当然他们希望越早越好。

银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨? - 2

CET1变化趋势 来源:APRA


目前,监管机构对澳洲银行一级资本充足率的最低要求为8%,其中包括2.5%的资本留存缓冲和1%的国内系统性重要银行附加率(D-SIBs)。但目前大部分存储机构在预测到政策改变的情况下已经把资本充足率在最低要求8%的基础上平均预留了1.5%的资本缓冲区,说明他们的一级资本充足率当前已经达到9.5%水平,有些甚至达到10%左右。所以,应对这次资本充足率目标的提高,主要银行机构只需要在目前基础上平均提高1%的资本充足率即能达到要求。而对于那些资金剩余充足的银行机构而言,则很有可能不需要做任何改变就能满足10.5%的要求。


银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨? - 3

四大银行CET1 来源:摩根士丹利


监管要求的收紧意味着尚未达到10.5%一级资本充足率的银行机构需要进一步考虑融资的问题。额外的资金来源可能通过股息再投资计划或是新股增发的形式实现。预计各家主要银行机构在本周内将会对具体融资方案发布公开声明。


在今天APRA公布具体资本要求之前,恐于早些时候政府针对四大银行出台额外征收银行税的措施,外界投资者一度担心APRA在这次缩紧一级资本充足率的监管上也会采取极其强硬的态度。银行在面临资本储备不足的情况下很有可能通过折价发行新股来筹集资金以填补资金缺口。


 因此在上周至本周二,四大银行股价一路下跌。其中,澳洲联邦银行(ASX:CBA)在四大银行中资本金比率低于其他三位竞争对手,面临的潜在资金缺口也较大,股价下跌幅度最大。

银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨? - 4

四大银行股价变化(橙:ANZ 紫:NAB 绿:CBA 蓝:WBC) 

 来源:路透


事实上,很多投行已在APRA公布消息前对可能性结果做出了详细的预测。摩根士丹利分析师Richard Wiles认为,若一级资本充足率提高到10.5%,抵押贷款风险权重保持不变,联邦银行资本缺口达到26亿澳元,澳洲国民银行缺口19亿澳元,西太平洋银行7亿澳元,而澳新银行却仍有14亿澳元资本剩余。同时,APRA的声明会是四大银行短期内风险源的关键。如果结果比预期的要来得糟糕,对于目前资本充足率最低的联邦银行来说,他们的隐含资本赤字将会达到40-50亿澳元。而他们将不得不在财报中考虑筹资的问题。


可以发现,这次监管要求的缩紧实际上并未对四大银行造成过大的影响。10.5%的政策要求符合甚至略低于外界预期。因此,四大银行股价在今天出现3%左右的涨幅。针对新政,四大银行在今天早上都已作出回应声明,表示将会尽快调整公司资本剩余以满足APRA的最新要求。目前,除联邦银行以外,其余三大银行的一级资本充足率保持在10%以上。此外,由于先前通过出售亚洲资产,澳新银行目前持有的资金额十分充裕,资本充足率达到10.9%,因此无需再通过额外的资本筹集来满足APRA标准。而联邦银行将会在8月份年报披露更详细的应对措施。

银行股 | 监管机构抬高银行资本充足率要求,四大银行股价齐齐飙涨? - 5
长按二维码
关注我们
电话:
+613 9009 8818

地址:
Level 7, 342-348 Flinders St Melbourne VIC 
转载及合作事宜,请联系
hannah.s@bmyg.com.au

推荐阅读(点击图片查看)


点击“阅读原文”查看更多内容
转载声明:本文为转载发布,仅代表原作者或原平台态度,不代表我方观点。今日澳洲仅提供信息发布平台,文章或有适当删改。对转载有异议和删稿要求的原著方,可联络content@sydneytoday.com。
今日评论 网友评论仅供其表达个人看法,并不表明网站立场。
最新评论(0)
暂无评论


Copyright Media Today Group Pty Ltd.隐私条款联系我们商务合作加入我们

电话: (02) 8999 8797

联系邮箱: info@sydneytoday.com 商业合作: business@sydneytoday.com网站地图

法律顾问:AHL法律 – 澳洲最大华人律师行新闻爆料:news@sydneytoday.com

友情链接: 华人找房 到家 今日支付Umall今日优选